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中国平易近生银行2018年实现净利润50327亿元

更新时间:2019-04-30   浏览次数:

  3月29日,中国平易近生银行股份无限公司(以下简称“平易近生银行”)发布了2018年年报。2018年,平易近生银行集团(包罗平易近生银行及其从属公司)实现归属于母公司股东的净利润503.27亿元,同比增加5.14亿元,增幅1.03%。

  一是转型全面实施。2018年,平易近生银行细化转型线图,搭建配套办理机制、协同机制以及保障系统,转型结实推进。截至2018岁暮,公司营业构成了计谋平易近企、供应链金融、中小企业平易近生工程、分行公司营业转型“样板间”的框架;零售营业构成了小微3.0迭代、财富办理模式立异、“近程银行1.0”和私家银行客户集中运营转型框架,转型带动运营效益向好。

  2018年,平易近生银行集团实现归属于母公司股东的净利润503.27亿元,同比增加5.14亿元,增幅1.03%;加权平均净资产收益率和平均总资产收益率别离为12.94%、0.85%;根基每股收益1.14元,同比增加0.01元;归属于母公司通俗股股东每股净资产9.37元,比上岁暮增加0.94元。

  2018年,平易近生银行聚焦沉点营业范畴,持续推进转型,明白环节落地行动,成立配套的办理机制、协同机制和组织保障系统,确保转型成功实施。

  正在零售客群方面,平易近生银行聚焦小微客户、高朋客户等沉点客群,实施分层分类运营,以财富办理为抓手,深化零售客户分析开辟。截至2018岁暮,全行零售高朋客户293.30万户,比上岁暮增加12.15%;私家银行客户19,250户,比上岁暮增加16.97%;办理小我客户金融资产16,501.20亿元,比上岁暮增加2,137.60亿元;实现零售营业停业收入564.09亿元,同比增加17.12%。

  正在金融市场营业方面,平易近生银行加速推进产物和营业模式转型,不竭提拔投资买卖和资产办理能力。截至2018岁暮,全行资产托管规模(含各类资金监管营业)8.71万亿元,比上岁暮增加12.60%;养老金营业托管规模2,439.90亿元,2018年新增1,589.56亿元,比上岁暮增加186.93%;理财富物存续规模1.44万亿元;代客和自营贵金属及外汇买卖量连结市场前列。

  正在收集金融营业方面,平易近生银行持续立异曲销银行、零售收集金融、公司收集金融、收集领取等产物和办事,客户买卖活跃度稳居银行业前列。截至2018岁暮,曲销银行客户1,917.13万户,办理金融资产1,322.91亿元;企业网银签约客户116.18万户,2018年买卖笔数9,909.73万笔,买卖金额57.24万亿元;跨行通累计买卖量2,305.60亿元,收集领取累计买卖量6.20万亿元。

  2018年,平易近生银行认实贯彻转型和三年规划摆设,计谋定位愈加凸起,成效持续,各项沉点工做亮点纷呈。

  五是根本保障全面加强。2018年,平易近生银行调整充分内控合规部,优化三道防地,进一步完美了内控合规管理架构;成立了笼盖“事前、事中、过后”全流程的内控合规管控系统,进一步建牢风控底线;完美风控模子,强化立异营业合规操做审计,对分行开展全面内控审计,全行风控程度再上台阶;成立愈加市场化的预算、查核机制,强化预算的计谋导向和价值导向,不竭提拔订价办理能力。

  正在公司客群方面,平易近生银行贯彻落实平易近企计谋,持续提拔平易近企客户融资效率和办事程度。截至2018岁暮,全行计谋平易近企客户354户,存款日均1,932.63亿元,比上岁暮增加8.92%,贷款总额2,049.10亿元,比上岁暮增加12.09%;供应链金融推出“通系列”行业处理方案,完美“E系列”分析金融办事,初步构成供应链生态客群办事系统,供应链金融焦点客户比上岁暮增加121.43%;全行境内不足额对公存款客户116.79万户,比上岁暮添加15.51万户,增幅15.31%;境内不足额一般贷款客户9,926户,客户根本不竭夯实。

  “瞻望将来,平易近生银行将高度聚焦平易近企计谋,勤奋为银行业转型升级、也为本身成长闯出一条出,这是平易近生银行的取价值。”平易近生银行董事长洪崎暗示,该行将深切推进转型,出力推进全行高质量成长,努力于成为一家特色明显、价值成长、持续立异的标杆性银行。

  三是沉点营业全面聚焦。迭代升級曲销银行并完美运营机制,品牌和客户体验稳居同业前列;小微金融3.0落地,小微企业贷款4,069.38亿元,同比增加13.31%;投资银行沉点成长发债、资产证券化、并购贷款等尺度化产物,营业增加优良;信用卡聚焦“千禧一代”客群和消费分期营业;创设“平易近生E链”品牌供应链金融,打制领先的供应链金融办事平台;严酷施行资管新规,调整优化营业布局,资产办理营业稳健成长。

  二是计谋定位全面落实。打制“平易近营企业的银行”:聚焦“计谋、生态、潜力、根本”四大平易近企客群,正在轨制搭建、团队设置装备摆设、开辟模式、产物系统、协同机制、系统平台等方面全面冲破,加强平易近企办事的专业性、针对性;打制“科技金融的银行”:聚焦体系体例机制、自从研发、数据管理,组建平易近生科技公司,自从研发分布式焦点系统,加速扶植数字化智能银行;打制“分析办事的银行”:加速营业多元化结构,鞭策板块间、机构间、公司间交叉发卖取协同,为客户供给“融资+融智+融商”分析金融办事。

  2018年,平易近生银行慎密环绕“平易近营企业的银行、科技金融的银行、分析办事的银行”三大计谋定位,加速推进转型落地实施,持续优化运营布局,资产质量连结根基不变,盈利能力稳步提拔,各项营业实现稳健成长。

  正在分析化运营方面,平易近生银行无效阐扬境外营业平台感化,加强交叉发卖取营业协同,加强跨境金融办事能力,持续提拔国际化合作力和影响力。截至2018岁暮,平易近生银行分行实现净利润14.56亿港元,同比增加37.88%;平易近银国际实现净利润3.72亿港元,同比增加65.33%。

  截至2018岁暮,平易近生银行集团总资产规模59,948.22亿元,比上岁暮增加927.36亿元,增幅1.57%;此中,各项贷款总额30,567.46亿元,比上岁暮增加2,524.39亿元,增幅9.00%;总欠债规模55,638.21亿元,比上岁暮增加515.47亿元,增幅0.94%,此中各项存款总额31,672.92亿元,比上岁暮增加2,009.81亿元,增幅6.78%。

  2018年,平易近生银行不竭完美客户风险监测、风险评估和分类办理机制,持续提拔存量授信贷后办理的精细化程度,加大不良贷款专业化措置力度,核销让渡不良资产耗损拨备584.21亿元。截至2018岁暮,平易近生银行集团不良贷款率1.76%,比上岁暮上升0.05个百分点;拨备笼盖率和贷款拨备率别离为134.05%、2.36%,资产质量连结根基不变。

  2018年,平易近生银行集团停业收入1,567.69亿元,同比增加124.88亿元,增幅8.66%;此中非利钱净收入800.89亿元,正在停业收入中的占比为51.09%,同比提拔11.08个百分点。正在非利钱净收入中,手续费及佣金净收入481.31亿元,同比添加3.89亿元,增幅0.81%。2018年,平易近生银行集团成本收入比30.07%,同比下降1.65个百分点,运营效率进一步提拔。

  四是营业根本全面夯实。公司营业方面,结实推进平易近企计谋,持续做大做强公司营业。截至2018岁暮,对公存款25,616.41亿元,比上岁暮增加1,268.94亿元;对公一般贷款17,267.19亿元,比上岁暮增加1,089.03亿元。零售营业方面,以客群运营为核心,加速数据化、线上化、场景化金融办事扶植。截至2018岁暮,零售存款总额(含小微企业存款)6,501.88亿元,比上岁暮增加990.28亿元;此中储蓄存款5,652.76亿元,比上岁暮增加830.38亿元。金融市场营业方面,2018年场内黄金、白银买卖量别离为5,058.51吨、10,720.03吨,买卖金额1.37万亿元,为上海黄金买卖所前十大买卖商。收集金融方面,深挖挪动领取和电子账户的场景使用,完美银企曲联、云账户、分销易等特色产物。分析运营方面,平易近生金融租赁搭建了运营性租赁、融资租赁、资产买卖三大系统,平易近生加银基金投资业绩连结行业领先,平易近银国际实现投行营业收入大幅提拔,29家平易近生村镇银行不竭优化办理系统和机制,加强可持续成长能力。

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